Австрійська банківська група Raiffeisen Bank International (RBI), яка досі зберігає значний бізнес у Росії, опинилася в центрі міжнародного скандалу через можливу участь в операціях із підсанкційними товарами. Американська аналітична компанія Grizzly Research виявила митні записи про торгівлю на $1,191 млрд, пов’язану з контрактами, зареєстрованими через російський «Райффайзенбанк». Серед товарів фігурують компоненти, які можуть використовуватися у виробництві танків, ракет і військового обладнання. Сам банк категорично заперечує звинувачення.
Про це повідомляє «Ненька інфо» з посиланням на розслідування Grizzly Research, оприлюднене 17 вересня 2026 року, та інформацію Reuters. Розслідувачі стверджують, що російський підрозділ австрійської фінансової групи міг бути пов’язаний із торговельними операціями, які потребують перевірки на дотримання міжнародних санкцій.
Аналітики Grizzly Research дослідили російські митні документи переважно за період із 2022 року до початку 2025-го. Загалом вони виявили понад 25 тисяч записів на суму близько $1,75 млрд, у яких фігурував банківський реєстраційний код 3292. За даними авторів, цей код належить російському АТ «Райффайзенбанк» і використовується в реєстраційних реквізитах зовнішньоторговельних контрактів.
Після порівняння митних декларацій із санкційними та експортними обмеженнями Європейського Союзу, США, Великої Британії та Швейцарії дослідники виділили операції на $1,191 млрд. Вони стосувалися товарів, які підпадали під відповідні обмеження на момент декларування.
Найбільшу увагу привернули товари на $106,75 млн, включені до міжнародного переліку пріоритетних компонентів, критично важливих для російського військово-промислового комплексу. Серед них — оптичні приціли, комплектувальні для бойових танків, верстати з числовим програмним керуванням та інше високотехнологічне обладнання.
Такі верстати можуть застосовуватися у виробництві складних металевих деталей, зокрема компонентів ракетних систем. Водночас належність товару до категорії подвійного використання сама собою не доводить його фактичного застосування у виробництві конкретного озброєння.
Важливе уточнення міститься і в самому розслідуванні: виявлені митні записи не доводять, що Raiffeisen безпосередньо здійснив платежі на $1,191 млрд або порушив санкційне законодавство. Банківський код встановлює зв’язок із реєстрацією контрактів, але для підтвердження фінансування конкретних поставок необхідні додаткові документи.
Окремо Grizzly Research повідомила про торговельні записи на понад $10 млн, пов’язані з Іраном і Північною Кореєю. У цих документах також фігурував код російського підрозділу Raiffeisen. На думку дослідників, це може свідчити про ширші ризики використання міжнародної банківської інфраструктури для операцій із країнами, які перебувають під жорсткими санкціями.
Автори розслідування також заявили, що під час перевірки роботи російського підрозділу окремі його співробітники виявляли готовність обговорювати операції, пов’язані з військовими замовниками та закупівлею безпілотників. Ці результати Grizzly Research розглядає як можливі недоліки внутрішнього санкційного контролю.
Ситуація привертає особливу увагу на тлі спроб західних держав обмежити постачання технологій російській оборонній промисловості. Раніше «Ненька інфо» повідомляла, що керівник ГУР назвав перекриття каналів постачання іноземних компонентів одним із ключових способів послаблення воєнних можливостей Росії. Йдеться насамперед про верстати, електроніку, спеціальні матеріали та технології, які російські підприємства не завжди можуть замінити власною продукцією.
Фінансові установи залишаються важливим елементом санкційної політики Заходу. Зокрема, у серпні Велика Британія запровадила нові санкції проти російських банків і компаній, пов’язаних із забезпеченням воєнної економіки РФ. Обмеження покликані ускладнити доступ Москви до міжнародних платежів, технологій та промислових ресурсів.
Ще один аспект розслідування Grizzly Research стосується фінансової залежності австрійської групи від російського ринку. За оцінкою аналітиків, близько €12,6 млрд коштів залишаються фактично заблокованими всередині російського підрозділу. Це означає, що RBI не може вільно переводити відповідні ресурси материнській компанії в Австрії.
Дослідники також звернули увагу на ризики потенційної конфіскації активів російською владою. Банківська група протягом кількох років намагається скоротити свою присутність у Росії, однак повноцінний вихід із ринку залишається складним через регуляторні обмеження та позицію Москви.
У вересні Reuters повідомляло, що після публікації розслідування акції Raiffeisen Bank International втрачали до 9% вартості. Водночас Grizzly Research відкрито зазначила, що має коротку позицію в акціях банку, тобто може отримати фінансову вигоду від зниження їхньої ціни.
Сам Raiffeisen категорично відкинув звинувачення. У заяві від 17 вересня банк назвав матеріал таким, що містить фактичні помилки, зокрема твердження щодо компаній, які ніколи не були його клієнтами або співпрацю з якими припинили ще до запровадження санкцій.
Крім того, 5 жовтня RBI повідомив про завершення внутрішньої перевірки майже 200 позицій, згаданих у дослідженні. За твердженням банку, перевірка підтвердила дотримання його санкційних процедур і правил фінансового контролю. Водночас це внутрішня перевірка самого RBI, а не незалежне рішення регулятора щодо всіх висунутих претензій.
Раніше «Ненька інфо» також писала про штраф Національного банку України для українського Райффайзен Банку в розмірі 16,1 млн грн. Те рішення стосувалося порушень вимог фінансового моніторингу та законодавства України й не є доказом причетності до операцій, описаних Grizzly Research.
Автори розслідування закликали австрійських, європейських та американських регуляторів провести незалежну перевірку діяльності RBI. Головне питання залишається відкритим: чи використовувалася інфраструктура російського «Райффайзенбанку» для фактичного фінансування підсанкційних поставок, чи виявлені зв’язки обмежуються реєстрацією зовнішньоторговельних контрактів.
Встановити це можна лише після аналізу реальних платежів, контрагентів, банківських документів і застосовних санкційних норм.
