В Україні з серпня 2026 року для частини підприємців та компаній почнуть діяти нові обмеження на банківські перекази. Йдеться про оновлений Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг», який підписали 25 найбільших банків та фінансових установ країни, передають Патріоти України.
Основна мета нових правил — боротьба з фіктивними операціями, так званими «дропами» та схемами виведення коштів. Однак під посилений контроль можуть потрапити й звичайні підприємці.
Найбільше зміни зачеплять новостворених ФОПів та компанії, які працюють менше шести місяців. Також ризики виникають для «сплячих» підприємців, які довго не вели діяльності, а потім різко відновили великі фінансові обороти.
Для звичайних фізичних осіб нові правила наразі не передбачають змін.
Згідно з новими домовленостями між банками, із серпня планують встановити такі ліміти на перекази:
— для ФОП 1 групи — до 600 тисяч гривень на місяць
— для ФОП 2 та 3 груп — до 3 мільйонів гривень
— для окремих юридичних осіб — до 5 мільйонів гривень
Вже з листопада обмеження можуть стати ще жорсткішими:
— ФОП 1 групи — до 400 тисяч гривень
— ФОП 2 та 3 груп — до 1 мільйона гривень
— юридичні особи — до 2 мільйонів гривень
Особливість ситуації полягає в тому, що ці правила запроваджують не через окрему постанову Нацбанку, а шляхом спільної угоди між самими банками. Через це просто змінити банк для обходу обмежень фактично не вийде.
Юристи пояснюють, що банки таким чином уніфікують внутрішні правила фінансового моніторингу, щоб уникнути претензій та санкцій з боку НБУ за недостатній контроль ризикових операцій.
